글로벌 하이일드 채권 펀드 분리과세 혜택, 확인하세요

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글로벌 하이일드 채권 펀드 분리과세 혜택, 확인하세요

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글로벌 하이일드 채권 펀드 분리과세 혜택 및 모바일 가입 방법 (자격 요건) | 비우량채권이란? | 해약 해지 방법 | 이자·배당소득 합산배제 | 국내 미국 채권 ETF 추천 4가지 에 대해 알아보도록 하겠습니다.

글로벌 하이일드 채권 펀드 분리과세 혜택 및 모바일 가입 방법 (자격 요건)

글로벌 경기에 대한 불확실성이 계속 커지자 하이일드 채권 펀드 투자에 대한 관심도가 커지고 있습니다. 이는 금리 민감도가 오르자 지금이 가장 저렴한 가격에 매수할 수 잇는 기회로 보고 있기 때문입니다. 글로벌 자산운용업계도 현재 하이일드 채권이 가장 저점 가격에 형성돼 있는 만큼, 중장기에 걸쳐 해당 상품에 투자하는 것도 자본 차익을 극대화할 수 있는 방법이라고 말하고 있습니다.

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글로벌 하이일드 채권 펀드 분리과세 혜택

 

하이일드 채권은 고수익, 고위험 채권, 즉 신용 등급이 낮은 회사가 발행한 채권을 말합니다. 정상 채권과 부실 채권의 중간에 자리한 신용 등급 ‘BB+’ 이하의 채권으로 무디스 평가 기준으로 Ba1′ 이하, 스태더드앤푸어스(S&P) 평가 기준으로 ‘BB’이하인 채권이 이에 속하며 ‘하이리스크-하이리턴’ 펀드로도 불립니다.

 

2023년 6월 12일부터 가입하는 하이일드 채권 펀드는 금융소득 종합과세 대상에서 제외됩니다. 이는 중, 저 신용등급의 기업 회사채 수요기반을 확대하고, ‘하이리스크 하이리턴’ 상품을 찾는 투자자에게 채권 투자 유인을 제공한다는 목적이 있습니다.

 

2023년 6월 12일부터 2024년 12월 31일까지 하이일드 펀드에 가입하는 금융소득종합과세 대상자는 가입일로부터 3년간, 1인당 펀드가입액 3천만원까지 발생하는 이자소득 및 배당소득은 종합소득에 합산되지 않고 원천세율(14%, 지방세 포함 15.4%)을 적용하여 분리과세 됩니다.

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글로벌 하이일드 채권 펀드 분리과세 혜택은 아래에서 확인하세요.

 

분리과세 혜택


글로벌 하이일드 채권 펀드 자격 요건

 

하이일드 펀드의 요건은 공/사모 펀드, 투자일임계약, 특정금전신탁은 일정한 요건을 충족할 경우 세제혜택을 적용 받을 수 있습니다. 세제 적격 요건은 공모펀드의 경우 ‘BBB+’ 등급 이하 회사채(A3+ 등급 이하 전단채 포함)를 45% 이상 편입하고 해당 채권을 포함하여 국내 채권 60% 이상 투자하여야 합니다.

 

사모펀드, 투자일임계약, 특정금전신탁은 ‘BBB+’등급 이하 회사채에 45%, 이에 추가하여 A등급 회사채에도 15% 이상 투자하여야 합니다.

 

글로벌 하이일드 채권 펀드 자격 요건은 아래에서 확인하세요.

 

자격 요건


글로벌 하이일드 채권 펀드 모바일 가입 방법

글로벌하이일드채권형펀드는 전세계의 하이일드채권에 분산투자하는 펀드입니다. 주로 선진국 기업이 발행한 투자등급 이하의 하이일드채권에 투자하는데, 국채, 공채와 같이 신용도가 높은 즉, 부도위험이 거의 없는 채권에 투자하는 국공채 펀드의 경우에는 금리의 변화에 따라 펀드의 수익률이 변동합니다.

 

글로벌하이일드채권형펀드는 약 37개가 설정되어 있는데, 지난 1년간 수익률은 평균 13%를 넘고 있습니다. 특히 얼라이언스번스타인 자산운용사가 운용하는 AB글로벌고수익증권펀드는 국내에서 1000억원이 넘는 자금이 투자되고 있어 가장 큰 규모의 글로벌하이일드채권형펀드인데 70여개국의 2400여개의 채권에 분산투자되어 있습니다. 특히, 매월 수익금을 지급받는 월지급식을 가입하는 투자자가 많은 것이 특징입니다.

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글로벌 하이일드 채권 펀드 모바일 가입은 아래에서 확인하세요.

 

펀드 모바일 가입


국내 미국 채권 ETF 추천 4가지

미국 국채 ETF를 거래하는 방법은 국내시장에 상장된 ETF와 해외시장에 상장된 ETF 거래로 나눌 수 있습니다. 국내 시장 상장 ETF는 IRP계좌 이용 시 세액 공제를 받으며 투자할 수 있습니다.

 

국내 미국 채권 ETF 추천은 TIGER 미국채 10년 선물, KODEX 미국채 10년 선물, KODEX 미국채울트라 30년선물(H), KBSTAR미국장기국채선물(H)가 있습니다. 해당 ETF의 펀드보수와 자산운영사는 다음과 같습니다.

펀드명펀드보수자산운영사
TIGER 미국채 10년 선물0.29%✅️ 미래에셋
KODEX 미국채 10년 선물0.09%✅️ 삼성자산운용
KODEX 미국채울트라 30년선물(H)0.30%✅️ 삼성자산운용
KBSTAR미국장기국채선물(H)0.40%✅️ KB자산운용
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출처: https://nicesongtoyou.com/financial-portal/global-high-yield-bonds/

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